21:56
Пробки:   4
$
80.8612
92.1439

Эксперт рассказал, как себя вести в случае «случайного» перевода денежных средств

3 апреля 2025
225
4 мин.
Эксперт рассказал, как себя вести в случае «случайного» перевода денежных средств

Мошенники используют самые разные схемы для обмана населения. В последнее время россияне часто сталкиваются с тем, что им на банковскую сумму поступают денежные средства от совершенно незнакомых людей. Одни оставляют деньги себе, в то время как другие пытаются вернуть их отправителям, из-за чего становятся жертвами злоумышленников. Люди не знают, как вести себя в таком случае, однако решение проблемы есть. Александр Петровский, заместитель начальника управления информационной безопасности ББР Банка, рассказал, как правильно поступить, если появилась такая проблема.

В данной ситуации нужно незамедлительно обратиться в свой банк, сообщив, о ситуации. Самое важное донести что вы не согласны принимать эти средства и хотите их вернуть отправителю.  И чем быстрее вы это сделаете, тем лучше.

Сотрудники МВД советуют сразу же обращаться в банк, однако решить проблему таким образом получается не всегда. Встречались случаи, когда в контакт-центре предлагают перевести деньги обратно, если перевод осуществляется через СБП. Зачастую люди не согласны с таким решением, но не знают, как вести себя в случае, если контакт-центр не создает заявку. Однако важно помнить, что закон на вашей стороне.

Банк обязан принять от вас официальное обращение. Это право каждого клиента. Если оператор отказывается оформлять заявку или предлагает просто перевести деньги обратно, настаивайте на своем. Скажите, что вы хотите оформить именно официальное обращение по поводу ошибочного перевода. Если оператор продолжает отказываться, попробуйте перезвонить, обратиться в другой отдел банка. Важно, чтобы ваше обращение было зафиксировано банком официально, и у вас было подтверждение, что вы сообщили о проблеме.

Некоторые люди просто игнорируют факт «случайного» перевода денежных средств. Они считают, что в этом нет их вины, поэтому возвращать денежные средства необязательно. Но в действительности они сильно рискуют.

С точки зрения законодательства, это называется незаконное обогащение. В зависимости от потраченной суммы, последствия могут быть разными. За небольшие суммы может быть административная ответственность, но, если сумма значительная, дело может дойти и до уголовной ответственности. Поэтому, ни в коем случае не тратьте чужие деньги.

Другие жители страны пытаются решить эту проблему возвращением денежных средств. В этом нет ничего удивительного, ведь получатели видят номер счета или телефонный номер. Но если перевод действительно пришел от злоумышленников, то в таком случае такая безвозмездная помощь может принести дополнительные проблемы.

Совершать подобные действия категорически нельзя, так как это может быть частью мошеннической схемы. Например, злоумышленники могут прислать «ошибочный» перевод, а потом позвонить и очень убедительно попросить вернуть деньги «срочно, потому что ошиблись». Если перевести деньги обратно, то можно стать звеном в цепочке отмывания денег, полученных преступным путем. И, что важно, с точки зрения банка, перевод денег обратно – это уже операция по расходованию средств со счета. То есть, клиент распорядился этими деньгами, даже если думал, что просто возвращает их.

Проблема заключается в том, что в таком случае россияне рискуют лишиться своих денежных средств. Более того, существует определенная вероятность того, что во время выяснения всех обстоятельств этого дела люди могут быть обвинены в отмывании доходов или использовании мошеннических схем.

Риски действительно высокие. Можно потерять как собственные деньги, так и оказаться втянутым в неприятную историю, даже если сам клиент ни в чем не виноват и его просто использовали. Поэтому так важно сразу же обращаться в банк с заявлением об отказе принимать денежные средства. При этом необходимо тщательно контролировать остаток средств на счете и не снижать его ниже поступившей суммы. Если же подключены автоплатежи (например, за телефон, интернет и т.д.), лучше временно отключить их или убедиться, что они не спишутся со счета, пока ситуация не прояснится. Это поможет обезопасить себя и свои средства.

Раздел

Новости по теме

Согласно статистике, с телефонным мошенничеством сталкивается каждый второй россиянин — в руки киберпреступников «утекают» баснословные суммы. В материале TagilCity.ru приводим статистику и рассказываем, как распознать обман и убере...
23 апреля 2025
Кредитные организации начали активно блокировать переводы денежных средств на виртуальные карты. В последнее время ими активно пользуются злоумышленники для получения украденных сумм: они выпускают на своих смартфонах карты выбранных жертв и с ее пом...
14 апреля 2025
Казалось бы, если счёт карты принадлежит мне, я имею полное право всё потратить. Если деньги закончатся, я не смогу купить ещё одну шоколадку и лишний раз прокатиться на такси, вот и все последствия. Однако эксперты предупреждают: есть деньги, которы...
25 марта 2025

Последние новости

В Тюмени произошли очередные кадровые перестановки – место вице-мэра досталось свердловском политику Павла Крекову. Градоначальник Максим Афанасьев сообщил о назначении в социальных сетях. «Павел Владимирович является опытным профессиона...
14 мая 2025
В России стоимость картофеля весной шокировала население, дойдя в некоторых регионах до 100 рублей за килограмм. Оксана Лут, возглавляющая Министерство сельского хозяйства, надеется на снижение цен с июля. Рынок стабилизируются благодаря импортн...
14 мая 2025
Апрель 2025 года продемонстрировал неоднозначную динамику в индексе деловой активности для банной индустрии. После уверенного роста в начале года, связанного с реализацией отложенного спроса и благоприятными экономическими факторами, мы наблюдали нек...
13 мая 2025
В текущей экономической ситуации, которая характеризуется повышенной нестабильностью и инфляцией, необходимый размер финансовой подушки безопасности стоит несколько увеличить, рассказали эксперты ББР Банка в комментарии для Банки.ру. «Есл...
13 мая 2025
В России собираются разработать налоговые льготы для работодателей, поддерживающий пенсионные накопления персонала. Внедрить их могут уже со следующего года. Планами поделился депутат Анатолий Аксаков, занимающийся в Госдуме вопросами финансового рын...
13 мая 2025
Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) подтвердило кредитный рейтинг Ингосстрах Банка на уровне А-(RU) с прогнозом «стабильный». Оценка присвоена по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации. При присвоен...
12 мая 2025
Рейтинг компаний

Общественная редакция в Тюмени

Мы разработали способ поддержки региональных независимых сюжетов, волнующих местных жителей. Мы собираемся использовать его для развития "Общественной редакции", нового дома для лучших региональных журналистов.  Чтобы это сделать, мы нуждаемся в вашей помощи.
В рамках проекта планируется дальнейшее построение "Общественной редакции", членами которой становится каждый подписчик с правом голоса. Все важнейшие вопросы в деятельности Редакции решаются путем открытого голосования. Финансирование Редакции осуществляется за счет ежемесячных пожертвований подписчиков. Узнать больше
Потапова Алёна

Директор по развитию
Население
8210599618
Умерли за год
21790468
Родились за год
53608408