4
Экономист объяснила, какие денежные операции начнут проверять банки
Экономист объяснила, какие денежные операции начнут проверять банки
- 2060
- 2 мин.
- 1 связь
- 1 цитата
С 1 сентября 2026 года вступили в силу поправки, наделяющие Росфинмониторинг правом запрашивать данные о транзакциях через Систему быстрых платежей, карты «Мир» и универсальный платёжный код. Информация передаётся через электронные запросы или специализированную «витрину данных» НСПК. Кандидат экономических наук Алёна Габудина рассказала, как новые правила отразятся на обычных гражданах и какие операции привлекут внимание банковских алгоритмов.
Принципиальный момент для кредитной организации не размер суммы, а её происхождение. Перевод собственных средств с текущего счёта на вклад не вызывает вопросов у службы финмониторинга. Совсем иное дело крупный взнос наличными через банкомат. «Условно говоря, у вас на карте лежит 300 тысяч рублей, и вы решили 200 тысяч из них положить на вклад вообще никаких вопросов. А если вы пришли к банкомату, внесли наличными 200 тысяч и затем положили их на вклад, банк уже может запросить документы: откуда у вас эти средства», - рассказала Габудина.
Требование проверять легальность доходов опирается на закон 115-ФЗ. Что касается переводов между физлицами, не каждый из них считается доходом. Денежные подарки, возврат долга, алименты и аналогичные безвозмездные перечисления не обязывают получателя платить НДФЛ. Налоговые обязательства возникают лишь когда транзакция представляет собой оплату товаров, работ, услуг или аренды.
Алгоритмы финмониторинга реагируют не на единичный бытовой перевод, а на общую картину: систематические поступления от разных отправителей, крупные суммы или операции, выбивающиеся из привычного профиля клиента. Если владелец счёта обычно получает зарплату и оплачивает покупки, но внезапно начинает принимать нетипично большие суммы, банк вправе запросить подтверждение легитимности платежа.
Процесс стал технологичнее. Если раньше для получения сведений требовалось больше запросов, сейчас взаимодействие между ведомствами и кредитными организациями выстроено через автоматизированные системы. «Это не значит, что сидят тысячи людей и вручную смотрят каждую операцию. Всё работает через алгоритмы: если операция подходит под определённые критерии, система обращает на неё внимание», - добавила Габудина.
Персоны1 в новости
-
ГАБУДИНА Алена Алексеевна
Экономист
Новости по теме
Последние новости
Рейтинг компаний
Общественная редакция в Тюмени
Мы разработали способ поддержки региональных независимых сюжетов, волнующих местных жителей. Мы собираемся использовать его для развития "Общественной редакции", нового дома для лучших региональных журналистов. Чтобы это сделать, мы нуждаемся в вашей помощи.
В рамках проекта планируется дальнейшее построение "Общественной редакции", членами которой становится каждый подписчик с правом голоса. Все важнейшие вопросы в деятельности Редакции решаются путем открытого голосования. Финансирование Редакции осуществляется за счет ежемесячных пожертвований подписчиков. Узнать больше
Каждый ПОДПИСЧИК получает доступ к чату "Общественной редакции" и его голос учитывается при подборе журналистов и выборе тематики новостей. Управляющая компания предлагает кандидатуры журналистов на рассмотрение ПОДПИСЧИКОВ, которые и определяют состав редакции путем голосования.
Каждый подписчик имеет право создания запроса в редакцию, который обрабатывается в порядке очереди. В итоге формируется полноценное журналистское расследование, сопровождающиеся:
- Раскрытием при помощи: фото, видео, стрим;
- Запросами в любые органы власти местного и федерального уровня;
- Экспертными мнениями о проблеме у тематических спикеров.
- Запросами в любые органы власти местного и федерального уровня;
- Экспертными мнениями о проблеме у тематических спикеров.
Таким образом, создается уникальное СМИ, управляемое исключительно ПОДПИСЧИКАМИ.
Новая платформа журналистики будет полностью обеспечиваться за счёт пожертвований подписчиков. Структура "Общественной редакции" полностью исключает понятие "Владелец", как в традиционных СМИ. Таким образом, можно избежать воздействия различных сил: государственных и рыночных, которые искажают информационное пространство на выгоду своим интересам. Журналист в "Общественной редакции" пишет по темам и запросам, которые формируют ПОДПИСЧИКИ в чате редакции.
Раздел "Новости в Тюмени" - это последние новости Тюмени и Тюменской области. Журналисты портала ГлобалТЮМЕНЬ.ру с максимальной точностью и объективностью донесут до читателей информацию о важных событиях в бизнесе, политике, экономике, здравоохранении, культуре и других сферах жизни региона. Оформите подписку на новости - поддержите независимую журналистику в Тюмени.
Потапова Алёна Директор по развитию
Цитаты
ВсеВ Тюмени обсудят альтернативные способы финансирования бизнеса
В Тюменской области снизились цены на овощи для аграриев
В Тюмени начали строить тротуар после обращения горожан
В Тобольск прибыли новые паром и буксир для маршрута в Бекерево
Развитием животноводства займутся тюменские ветераны СВО – победители "Агромотиватора"
